onsdag 21 december 2016

Kan aktieutdelning täcka dina levnadskostnader?

Först måste man göra en budget som visar alla kostnader. Enklast är att gå tillbaka ett år och titta på kontoutdrag. Bryt sedan ned och kategorisera utgifterna.

Budget (2 personer)
Boende                                     2000kr/mån24000kr/år
- Bostadsrätt med låg avgift
- Räntor
- Hemförsäkring
- El
- Bredband

Mat                                        2000kr/mån24000kr/år
- Storhandla på ICA, Willys, Lidl
- Hygienartiklar
- Smink

Transport                                  2000kr/mån24000kr/år
- 2XSL kort
- Taxi

Kläder                                     500kr/mån6000kr/år
- Skor
- Underkläder
- Secondhand

Övrigt                                     500kr/mån6000kr/år
- Frisör
- Kontantkortsmobil
- Läkare/Tandläkare besök
- Nöjen
- Presenter


Summa:                                      7000kr/mån84000kr/år

Nu kommer vi till det roliga biten:  Att välja aktier som motsvarar kostnaderna i budgeten ovan.Välj gärna företag som du själv är kund hos och som har en långsiktig stabil och växande verksamhet.

För boendekostnaden kan man välja fastighetsbolag, försäkringsbolag, elbolag, telebolag och banker.
- Akelius, Heimstaden, Castellum, Sampo, Fortum, Telia och Nordea
Direktavkastningen för dessa bolag tillsammans är just nu 6,3% då behövs 380 000 kr.

Matkostnaderna täcks upp av matbutikskedjorna.
- Axfood, Kesko, och ICA
Direktavkastningen för dessa bolag tillsammans är just nu 5,1% då behövs 470 000 kr.

Transport täcks av oljebolag och bildelsbolag.
- Statoil, BP, Shell, Nokian Tyres
Direktavkastningen för dessa bolag tillsammans är just nu 4,7% då behövs 510 000 kr.

Kläder täcks upp av klädbolag.
- H&M, MQ och Björn Borg
Direktavkastningen för dessa bolag tillsammans är just nu 4,7% då behövs 128 000 kr.

Övriga kostnader täcks upp av läkemedelsbolag, spelbolag, mediabolag och telebolag
- AstraZeneca, Pfizer, Betsson, MTG och Tele2
Direktavkastningen för dessa bolag tillsammans är just nu 5,1% då behövs 118 000 kr.

Totalt räcker 1,6 miljoner kronor för att täcka levnadskostnaderna i budgeten. Denna summa går att spara ihop på 5år för två personer med bruttolön på 25k/mån var.

söndag 13 december 2015

Preferensaktierna gick bäst!


Total avkastningen under året var ca 3% för aktierna och 20% för preferensaktierna. Aktie-händelser: Hemfosa gjorde en aktiesplit 2:1 och Eniro en nyemission 3:1. Reporäntan har sänkts från 0% till -0,35% och någon inflation räknar inte riksbanken att vi haft under året.

Kollat lite på preferensaktiernas inlösenavtal och det är nog bara SAS och Eniro som har tillräckliga incitament för inlösen. De andra är nog "eviga" preferensaktier dvs det är väldigt låg sannolikhet för inlösen vilket jag inte gillar.


AktieIntrokursLösenkursInlösningsdatum  Incitament
Amasten Pref 250 kr 350kr 10 år från emission
Eniro Pref 400 kr 480kr Efter 2017 Utdelningen ökar 4kr/år
Hemfosa Pref 162,50 kr 178,75kr 10 år från emission
Ratos Pref 1750 kr 1837,50kr Efter 2017 Utdelning 120kr/år
SAS Pref 500 kr 525 kr Efter 2019 Utdelningen ökar med 5kr/år till max 75kr /år

torsdag 11 december 2014

Aktie vs Pref

Vid låg inflation ska värdepapper med fast avkastning (Fixed Income) vara fördelaktigt. Eftersom flera bolag på börsen har noterade preferensaktier ska jag investera i dessa och jämföra utvecklingen mot stamaktien under ett år.

Här är valet av Preferensaktier:
  • Amasten är ett fastighetsbolag. Utdelning 20 SEK, 5 SEK 4ggr/år
  • Eniro är ett sökföretag. Utdelning 48 SEK, 12 SEK 4ggr/år
  • Hemfosa är ett fastighetsbolag. Utdelning 20 SEK, 5 SEK 4ggr/år 
  • Ratos är ett riskkapitalbolag. Utdelning 100 SEK, 25 SEK 4ggr/år 
  • SAS är ett flygbolag. Utdelning 50 SEK, 12,50 SEK 4ggr/år

BolagAktiePref
Amasten 2,25 kr 272 kr
Eniro 4,2 kr 230 kr
Hemfosa 147 kr 325 kr
Ratos 46.5 kr 1850 kr
SAS 16.5 kr 427 kr

Vilken investering kommer att gå bäst 2015?

torsdag 24 januari 2013

Målet Uppnått!


Efter försäljning av konvertibel och preferensaktier ligger nu saldot på över 1.2 miljoner. Det ger en ränta på 20% och bättre avkastning än både omx och bankkonto. Tyvärr har placeringarna inte varit så riskfria som beräknat. Trots låg ränta och högt oljepris under året har bolagen blivit tvungna att be marknaden om mer pengar.

Hur ska man då investera som miljonär?
Riskbenägenheten sjunker och man söker investeringar för att bevara, inflationsskydda och förvalta kapitalet.
Alternativen är fastigheter, råvaror och företag.

Fastighetsmarknaden i Sverige känns dopad med de extremt låga räntorna men i krisländer finns det intressanta objekt.
Att köpa fastigheter utomlands.

Prissättningen på råvaror styrs mycket av utbud och efterfråga med Kina som draglok. Här är det väldigt svårt att pricka rätt men guld och gröna skogar är aldrig fel.

Aktiemarknaden känns överhettad idag när index i många länder ligger nära ATH och skuld problematiken i EU, Japan och USA inte är lösta. Då är det stockpicking som gäller och bra hjälpmedel att hitta köpvärda aktier är börsdata samt Lundaluppens portfölj.

måndag 16 januari 2012

Bättre ränta än på banken?

Målet är att se om det går att få bättre ränta på sparpengarna än banken ger under ett år. Tänkte satsa en miljon som idag ligger på ett sparkonto med låg ränta på konvertibler och preferensaktier.
När ett år gått ska konvertibler/preferensaktier säljas och då ska jag minst få tillbaka satsat kapital. Samt en ränta bättre än på banken.
För att slippa 30% skatt på räntan/utdelning används InvesteringsSparKonto(ISK) som bara har ca 0.5% skatt i år.
Risken ligger i att konvertibler/preferensaktierna sjunker i värde.

Här är valet av konvertibler/preferensaktier:
* Corem Property Group Pref
* Fast. Balder pref
* PA Resources KV1
* Sagax pref

Corem Property Group är ett fastighetsbolag som äger och förvaltar industri, lager och logistikfastigheter. Viktigt för företaget är låga räntor, höguthyrningsgrad och långa hyreskontrakt.
Utdelning 10kr/aktie, 2.5 kr 4ggr/år 27 mars, 27 juni, 27 sept, 27 dec.

Balder är ett fastighetsbolag med ett fastighetsbestånd omfattande kommersiella lokaler och bostäder. Hyreshus är en guldgruva när räntorna och förvaltningskostnaderna är låga samt uthyrningsgraden hög.
Utdelning 20kr/aktie, 5 kr 4ggr/år 10 april, 10 juli, 10 okt, 10 jan.

PA Resources förvärvar, utvecklar och utvinner olja samt bedriver prospekteringsverksamhet för att hitta nya reserver. Viktigt för företaget är ett högt råoljepris och att den egna oljeproduktionen kan finansiera framtida tillväxt. Ränta 11% 15 jan.

Sagax är ett fastighetsbolag som investerar i kommersiella fastigheter, främst inom segmentet lager och lätt industri. Viktigt för företaget är låga räntor, höguthyrningsgrad och långa hyreskontrakt.
Utdelning 2kr/aktie, 0.5 kr 4ggr/år 4 april, 4 juli, 3 okt, 4 jan.

AktieGAVUtd/år% Utd Tot
CORE PREF 124 10kr 8% 20000kr
BALD PREF 266.5 20kr 7.5% 18000kr
PAR KV1 78.6 11% 14% 35000kr
SAGA PREF 26.6 2kr 7.5% 18000kr
Summa: 91000kr
Satsat kapital: 1 000 000 kr, fördelade 25% vardera. Beräknad avkastning 8.5% efter skatt och courtage kostnader.

onsdag 25 maj 2011

Svaret är Nja!

Jag fick tillbaka satsat kapital men tyvärr har utdelningen minskat
eftersom två aktier sänkt sin utdelning och kronan stärkts mot Kanada dollarn.
Valuta svängningar är svåra att förutse men att utdelningen är i fara kan man läsa i kvartalsrapporterna. Sök efter "payout ratio" och "free cash flow".


AktieSälj C$Utd/mån C$% Utd efter skatt /år kr/mån
FP 5.61 0.05 9.1% 1520
DGI.UN 6.53 0.0542 8.5% 1115
NFI.UN 9.36 0.0975 10.6% 1500
STB 6.86 0.04636833 7.0% 1315
WEQ.UN 6.00 0.05 8.6% 1750
Summa: 7200

Slutsats:
Jag trodde faktiskt att den höga direktavkastningen skulle dämpa både kraftiga upp och ner gångar men aktiekurserna har ibland stigit flera månader i sträck för att sedan tappa 10% på en dag. Läser man på om företagen och köper på en dipp kan man faktiskt leva på aktieutdelningen.

onsdag 9 juni 2010

Går det att leva på Aktieutdelning?

Målet är att se om det går att leva på enbart aktieutdelning under ett år. Tänkte satsa en miljon som i dag ligger på ett konto med låg ränta på högutdelande aktier. När ett år gått ska aktierna säljas och då ska jag minst få tillbaka satsat kapital. Samt en utdelning lika eller högre än existensminimum/minimilön/socialbidrag varje månad.
Risken ligger i att utdelningen kan utebli och aktierna sjunker i värde.
Har kollat runt på en massa ekonomi sidor som stockchase , investcom och dividenddetective

Här är valet av högutdelande aktier:
* FP.UN
* DGI.UN
* NFI.UN
* STB
* WEQ.UN

FP Newspapers Income Fund: Lokala tidningar har trogna prenumeranter och stabila reklam intäkter.

The Data Group Income Fund: Mer papper än någonsin används i det ”papperslösa” samhället så bolaget kommer nog tjäna pengar i många år framåt.

New Flyer Industries Inc. Tillverkare av miljöbussar på den stora nordamerikanska marknaden och konkurrenter till Scania och Volvo.

Student Transport of America Ltd: Skolbarn måste till skolan oberoende av ekonomiskt klimat och då skolorna betalar bränslet har ett stigande oljepris minimal påverkan.

WesternOne Equity Income Fund: Har liknande affärside som finska Cramo dvs uthyrning av utrustning till bygg och olje industrin. När investeringen för utrustningen är betald så rullar vinsterna in.

AktieGAV C$Utd/mån C$% Utd efter skatt /år kr/mån
FP.UN 4.8 0.06 12.7% 2100
DGI.UN 7.2 0.09656 13.7% 2280
NFI.UN 9.6 0.0975 10.4% 1730
STB 5.2 0.04636833 11.3% 1880
WEQ.UN 4.2 0.05 12.1% 2010
Summa: 10000

Satsat kapital: 1 000 000 kr, fördelade 20% vardera aktie ger 10000kr/mån efter 15% utdelningsskatt.