När ett år gått ska konvertibler/preferensaktier säljas och då ska jag minst få tillbaka satsat kapital. Samt en ränta bättre än på banken.
För att slippa 30% skatt på räntan/utdelning används InvesteringsSparKonto(ISK) som bara har ca 0.5% skatt i år.
Risken ligger i att konvertibler/preferensaktierna sjunker i värde.
Här är valet av konvertibler/preferensaktier:
* Corem Property Group Pref
* Fast. Balder pref
* PA Resources KV1
* Sagax pref
Corem Property Group är ett fastighetsbolag som äger och förvaltar industri, lager och logistikfastigheter. Viktigt för företaget är låga räntor, höguthyrningsgrad och långa hyreskontrakt.
Utdelning 10kr/aktie, 2.5 kr 4ggr/år 27 mars, 27 juni, 27 sept, 27 dec.
Balder är ett fastighetsbolag med ett fastighetsbestånd omfattande kommersiella lokaler och bostäder. Hyreshus är en guldgruva när räntorna och förvaltningskostnaderna är låga samt uthyrningsgraden hög.
Utdelning 20kr/aktie, 5 kr 4ggr/år 10 april, 10 juli, 10 okt, 10 jan.
PA Resources förvärvar, utvecklar och utvinner olja samt bedriver prospekteringsverksamhet för att hitta nya reserver. Viktigt för företaget är ett högt råoljepris och att den egna oljeproduktionen kan finansiera framtida tillväxt. Ränta 11% 15 jan.
Sagax är ett fastighetsbolag som investerar i kommersiella fastigheter, främst inom segmentet lager och lätt industri. Viktigt för företaget är låga räntor, höguthyrningsgrad och långa hyreskontrakt.
Utdelning 2kr/aktie, 0.5 kr 4ggr/år 4 april, 4 juli, 3 okt, 4 jan.
Aktie | GAV | Utd/år | % Utd | Tot |
CORE PREF | 124 | 10kr | 8% | 20000kr |
BALD PREF | 266.5 | 20kr | 7.5% | 18000kr |
PAR KV1 | 78.6 | 11% | 14% | 35000kr |
SAGA PREF | 26.6 | 2kr | 7.5% | 18000kr |
Summa: | 91000kr |